银行业风险案例精析2014年1月

fengxian000

本期目录
第一篇 热点追击 ...................................................................................... 1
一、多家银行串通贷款中介造假“骗”贷带来的反思及警示 .............. 1
风险点 ................................................................. 1
案件介绍：多家银行与贷款中介合作帮客户造假骗贷遭曝光 ................... 1
案例分析：银行与中介合作帮助客户骗贷的背景 ............................. 3
案例风险：银行方面面临四大风险 ......................................... 5
风险防范：案件反思及建议 ............................................... 6
第二篇 业务风险案例 .............................................................................. 7
二、联盛能源集团财务重整案或引发区域性风险 ........................ 7
风险点 ................................................................. 7
案件介绍：山西联盛申请破产重整 十多家金融机构涉案 ...................... 7
案例进展：联盛集团申请重组 多方表示反对 ................................ 8
案件分析：案件涉及的相关要点 .......................................... 10
案件启示：关注大客户破产重整带来的风险 ................................ 11
三、大批假茅台做抵押 银行等单位被骗近2 亿 ........................ 13
风险点 ................................................................ 13
案例引出：办案民警偶然发现一起假茅台骗贷案 ............................ 13
案例介绍：假茅台骗贷案的相关细节 ...................................... 14
案例分析：假茅台骗贷案发生的原因分析 .................................. 15
案件启示：该事件给银行带来的三点启示 .................................. 16
案例拓展：茅台酒真假的分辨方法 ........................................ 17
四、旧车翻新 不法分子凭假证件骗取银行信贷资金 .................... 18
风险点 ................................................................ 18
案例介绍：不法分子利用报废车骗贷被捕 .................................. 18
案例分析：本案发生的原因分析 .......................................... 19
案例风险：利用废旧车翻新骗贷隐患较大 .................................. 19
案例启示：完善信贷制度防范客户利用翻新车骗贷风险 ...................... 20
第三篇 银行内控案例 ............................................................................ 21
五、从客户存款被私自腾挪看银行的内控风险管理 ..................... 21
银行业风险案例精析
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风险点 ................................................................ 21
案例介绍：客户存款被私自挪用 银行迟迟无法提供交易凭证 ................. 21
案件分析：案件证据对涉案银行不利 ...................................... 22
案件风险：涉案银行面临多项风险 ........................................ 23
案例启示：采取有效措施切实维护储户权益 ................................ 24
六、从一起抵押房屋被拆迁案看银行贷后管理 ......................... 25
风险点 ................................................................ 25
案例介绍：抵押房屋被拆迁 银行把借款人和拆迁方告上公堂 ................. 25
案例审理：法院判决银行方面承担40%的责任 ............................... 26
案例分析：城市房屋拆迁相关法律与本案要点 .............................. 26
案例启示：强化对房屋抵押贷款的贷后管理工作 ............................ 27
七、银行因处理已剥离债权引起法律纠纷 ............................. 28
风险点 ................................................................ 28
案例介绍：甲银行将资产剥离后继续向借款人行权引官司 .................... 28
案例审理：法庭激辩 银行败诉 ........................................... 29
案例分析：本案存在的两大争议焦点 ...................................... 29
案例启示：银行须谨慎签订合同 防范不必要的法律风险 ..................... 30
第四篇 风险快报 .................................................................................... 31
八、男子走路摔跤花去八万多 怪银行瓷砖湿滑索赔遭拒 ................ 31
案件介绍 .............................................................. 31
案件审理 .............................................................. 31
世经点评 .............................................................. 32
九、名人被贷款银行内控显隐忧 ..................................... 33
事件介绍 .............................................................. 33
事件分析 .............................................................. 33
世经点评 .............................................................. 34
十、电话诈骗高发 银行为阻止客户受骗不惜暂停营业 .................. 35
案件介绍 .............................................................. 35
案件分析 .............................................................. 36
世经点评 .............................................................. 36
十一、山东钢铁保兑仓危机银行不断提出连带赔偿 ..................... 37
事件介绍 .............................................................. 37
事件分析 .............................................................. 37
世经点评 .............................................................. 38