请教关于发行企业债使用募集资金偿还银行贷款问题

wse_fly

楼上正解，同意

嘟嘟之父

arb8862000 发表于 2012-3-24 11:38
关于固定资产贷款问题，我认为可以区别分析。
一、非募投项目相关的固定资产贷款，理论上可以以债还贷； ...

可是固定资产项目，也会有贷款，资本金一般都不到40%，用募集资金偿还其中的贷款部分，为什么不可以呢？

arb8862000

tqhh 发表于 2012-4-9 11:04
可是固定资产项目，也会有贷款，资本金一般都不到40%，用募集资金偿还其中的贷款部分，为什么不可以呢？

首先，这是一个思路哈，且是个人的，没求证委里意见的。

可以偿还非募投项目固定资产贷款，完全合理合规；
但应该不能偿还募投项目固定资产贷款。使用募集资金不超过项目总投资的60%，有对“项目资本金”要求的意思，但并非严格的“项目资本金”。对于公开市场上的债券投资者而言，此“项目资本金”的定义更宽泛，敞口更大，它包括定向债务融资而来的款项（即募投项目固定资产银行贷款）。

请指正！

Herbert

有人能解释一下 以债还贷的具体操作吗

rlds

贷款未到期，贷款规模大于还贷资金规模，银行出文同意，即可。

everoll

需要银行出具同意还款的证明

houlai010

rlds 发表于 2013-4-22 22:12
贷款未到期，贷款规模大于还贷资金规模，银行出文同意，即可。

是不是还贷比例只能募集资金资金20%内？谢谢