-信息技术行业：推动风险信息共享技术【行业研究】

研究报告之久

【研究报告内容摘要】
            
                    区块链技术不再属于未来，今时今日，从金融行业到旅游服务业，区块链已经在广泛行业中占有一席之地。为区块链技术的应用部署奠定基础的机构，就是为其未来做好准备。对金融机构而言，必须从对区块链技术的了解、构思、投资到部署，将区块链融入其发展路线图中。
            
                    本白皮书探讨了如何将区块链技术融入金融犯罪合规领域，并阐述实施该技术的主要优势以及金融机构面临的主要挑战。
            
                    在过去十年间，我们见证了全球监管体系无论在深度和复杂性均急剧加速。因此，金融机构积极开展工作，以建立有效的金融犯罪合规控制框架来应对固有风险，并最终实现全机构的合规、诚信和声誉文化。这为金融机构及其利益相关方、监管机构和客户之间的可持续业务发展和更牢固的信任关系铺平道路。
            
                    金融机构正在调动资源向敏捷和可扩展的解决方案发展，以确保标准化、安全和有针对性的策略，旨在让每一个金融犯罪合规流程都能够针对满足监管期望而设计，并在自动化的协助下，以风险为本的方法精简运营工作。传统的金融犯罪合规措施倾向于人工操作和劳动密集型，在持续监控客户信息和交易时，需要相对高水平的资源投入，才能建立健全的全机构金融犯罪合规框架。
            
                    由于大量的人工流程，金融机构容易出现人工错误，并面临与数据准确性和可靠性相关的风险。
            
                    此外，与某些快速发展的金融犯罪类型相比，由于对人力的高度依赖，金融机构的合规项目发展速度也相对缓慢，对其风险状况构成重大挑战。因此，金融机构也开始探索新技术的使用，提高数据的准确性和安全性，并释放劳动力，使他们可以专注于重复性较低且更具战略性的任务。从对新技术的探索中，金融机构面对着一系列从运营转型到流程定制到满足机构特别需求的潜在挑战。
            
                    随着科技在金融领域的发展，促使各种各样创新型金融业务也正在发展，金融与科技之间的界线越来越模糊。金融和科技的融合正在不断扩大金融市场的广度和深度，但同时也改变了金融领域的风险管理模式。这是由于新产品和服务以及洗钱和恐怖融资手段不断变化导致的新威胁的出现。
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