备考日记，重点内容笔记

阿聪

股票基金        60%以上的资产，投资于股票
债券基金        80%以上的资产，投资于债券。如果利率上升，收益下降；利率下降，收益上升
货币市场基金        仅投资于货币市场工具
混合基金        同时投资于股票、债券、货币市场工具，但不满足1、2、3

阿聪

基金托管人需要中国证监会和中国银监会的共同认

阿聪

基金不得对外提供担保

封闭式基金：收益分配每年不少于1次

当日赎回的基金份额，自下一工作日起不享有基金的分配权益。         

      具体而且，周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益，每周一至周四进行收益分配时，则仅对当日收益进行分配。投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的收益；投资者于周五赎回或转让的基金份额享有周五、周六、周 日的收益。

阿聪

债券按照付息方式       
零息债券        未规定利息支付，以低于面值的价格发行、交易
附息债券        定期支付利息，分为：固定利率债券、浮动利率债券
息票累计债券        规定了票面利率，但债券到期时一次性还本付息

阿聪

四个重要日期：

① 股利宣布日：董事会对外公布将分红派息的日期

② 股权登记日：统计和确认参加本期股利分配股东的日期

③ 除息除权日：股权登记日之后的1个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利

④ 派发日：股利正式发放的日期

阿聪

证券评级业务是指对下列评级对象开展资信评级服务：
　　① 中国证监会核准发行的债券 、资产支持证券 以及 其他固定收益或者债务型结构性融资证券（估计指可转债等）；
　　② 在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外；
　③ 第①项和第②项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司；
　④ 中国证监会规定的其他评级对象。

---

国债不用评级

对发行人也需要评级

阿聪

中国证监会与司法部 共同 对律师事务所 从事证券法律业务进行监督管理。《办法》相关规定如下：

律师事务所业务范围

为下列事项出具法律意见：

（1）IPO发行及上市；

（2）再融资的发行及上市；

（3）上市公司的收购、重大资产重组及股份回购；

（4）上市公司实行股权激励计划；

（5）上市公司召开股东大会；

（6）境内企业直接或者间接到境外发行及上市；

（7）证券公司、证券投资基金管理公司及其分支机构的设立、变更、解散、终止；

（8）证券投资基金的募集、证券公司集合资产管理计划的设立；

（9）证券衍生品种的发行及上市；

（10)中国证监会规定的其他事项。

阿聪

证券公司

经营各类业务的净资本最低要求

所经营业务	净资本最低要求
经纪	≧2000万元
承销保荐、自营、资产管理、其他业务中的一项	≧5000万元
经纪＋承销保荐、自营、资产管理、其他业务中的一项	≧l亿元
承销保荐、自营、资产管理、其他业务中的两项及两项以上	≧2亿元

风险控制指标标准

风控指标	不得低于(最低要求)
净资本÷各项风险准备之和	≧100%
净资本÷净资产	≧40%
净资本÷负债	≧8%
净资产÷负债	≧20%

阿聪

证券公司：

由证监会批准的事项：

①设立、收购、撤销分支机构；②变更业务范围、注册资本；③变更持有5%以上股权的股东、实际控制人；④变更公司章程重要条款；⑤合并、分立、变更公司形式；⑥停业、解散、破产

主要股东具有持续盈利能力、信誉良好，近三年没有违法违规记录，净资产不低于2亿元


1、经营证券经纪、证券投资咨询、财务顾问业务，注册资本最低限额5000万人民币；
2、经营承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何一项业务，注册资本最低限额1亿人民币；
3、经营证券经纪、承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何两项业务、注册资本最低限额5亿人民币

阿聪

20120914     

我国银行间债券市场

依托中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心（下文简称“交易中心”）进行交易。交易中心为中国人民银行直属事业单位。

      债券交易方式：现券买卖、回购交易。

      现券交易品种（包括国债、市场化形式发行的政策性金融债[url=]券）[/url]

      用于回购的债券品种（包括国债、中央银行票据、政策性金融债）。

      交易时间：每周一～周五（节假日除外）上午9：00-12：00，下午13：30-16：3[url=]0[/url]。

      成员构成：商业银行及其分行、城市农村信用社、信托公司、财务公司、金融租赁公司、证券公司、基金管理公司及其管理的基金、经营人民币业务的外资金融机构。

      清算办法：债券托管结算通过中央国债登记结算有限公司进行；资金清算通过中国人民银行支付系统进行。     清算方式： “见券付款”、“见款付券”和“券款对付”三种。

---