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第三方支付公司 银行交易量的核查

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发表于 2016-2-18 18:05:07 | 显示全部楼层 |阅读模式
各位论坛大神好!目前本人正在参与一家第三方支付公司IPO的业务,因与收入密切相关,需对其所有备付金帐户银行交易量进行核查。

目前遇到的障碍在于,银行并无法提供过去三年的交易量,所以如果有大神有过类似核查经验,提供宝贵意见,感激不尽!


发表于 2016-2-19 15:10:30 | 显示全部楼层

公司查自己的账户,又不是查别人的,银行是什么理由不提供?是不是公司不想让查,故意推托之词。
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发表于 2016-2-19 17:17:19 | 显示全部楼层
肯定是可以提供的,让发行人去协调咯。可能工作量非常大,银行不愿意配合,沟通一下应该还是ok的
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 楼主| 发表于 2016-2-22 22:25:09 | 显示全部楼层
sevenxy 发表于 2016-2-19 15:10
公司查自己的账户,又不是查别人的,银行是什么理由不提供?是不是公司不想让查,故意推托之词。

因为公司银行账户的交易流水中除了产生收入的收款和放款外,还有其他例如转账、收入入账等交易。我对银行的业务系统不是很了解,是否能仅对产生收入的收款放款交易额进行统计?
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 楼主| 发表于 2016-2-22 22:26:26 | 显示全部楼层
来自福建的鹤 发表于 2016-2-19 17:17
肯定是可以提供的,让发行人去协调咯。可能工作量非常大,银行不愿意配合,沟通一下应该还是ok的

是的,如果银行系统不给力的话,工作量会非常大。目前只能让发行人去和银行协调了:)
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发表于 2016-2-22 23:16:17 | 显示全部楼层
beckyang35 发表于 2016-2-22 22:25
因为公司银行账户的交易流水中除了产生收入的收款和放款外,还有其他例如转账、收入入账等交易。我对银行 ...


这个银行确实无法做到,它只管对方名称等信息,核对无误即交易,无法区分账户划转还是收入。



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发表于 2016-3-5 10:18:20 | 显示全部楼层
我是银行的 三年的量 对于运营来说 是不太可能的。
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 楼主| 发表于 2016-3-7 10:02:44 | 显示全部楼层
lynn8888 发表于 2016-3-5 10:18
我是银行的 三年的量 对于运营来说 是不太可能的。

你好!能否具体说下?因为已经有部分银行就交易量出具了说明。
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发表于 2018-3-27 12:06:52 | 显示全部楼层
银行流水而已,为什么不能提供?   另外  可以先对系统进行审计,然后根据审计结果取系统数据。这个  我觉得还是可以相信的   银行流水里   交易摘取  一个量很大   另一个  自己区分比较难  
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