银行业风险案例精析2013年12月

fengxian000

本期目录
第一篇 热点追击 ...................................................................................... 1
一、从近期骗贷案看银行的应对策略 .................................. 1
风险点 ................................................................... 1
案件介绍：骗贷案件依然高发 ............................................... 1
案例分析：三个骗贷案件反映出来的问题分析 ................................. 3
案例拓展：犯罪分子骗贷的五种主要手段 ..................................... 4
风险防范：银行针对不同骗贷手段的应对策略 ................................. 5
第二篇 业务风险案例 .............................................................................. 7
二、由一起担保物权纠纷案银行败诉带来的启示 ........................ 7
风险点 ................................................................... 7
案件引出：法院判决银行担保权无效 ......................................... 7
案件介绍：客户未履行还款义务 银行把担保人告上公堂 ........................ 7
案例审理：法院对A 银行诉求不予支持 ....................................... 8
案件分析：两个方面因素是本案中涉案银行败诉的主要原因 ..................... 8
案件启示：严格执行信贷制度 开展尽职审查 .................................. 9
三、应收账款质押存在的风险及防范 ................................. 10
风险点 .................................................................. 10
案例介绍：银行应收账款质押贷款资金“失而复得” .......................... 10
案例分析：案件发生的原因及借鉴分析 ...................................... 12
案例风险：应收账款质押存在的主要风险分析 ................................ 13
风险防范：应收账款质押贷款风险防范策略 .................................. 15
第三篇 银行内控案例 ............................................................................ 17
四、警惕企业破产给银行行使抵押权带来的风险 ....................... 17
风险点 .................................................................. 17
案例引出：某公司破产管理人诉A 银行抵押权无效 ............................ 17
案件审理：法院判决A 银行胜诉 ............................................ 18
案件分析：是否恶意个别清偿成为该案争论的焦点 ............................ 18
案例启示：合规开展业务操作 .............................................. 19
五、从银行诉独立保函申请人案看独立保函的法律问题 ................. 20
风险点 .................................................................. 20
案件引出：因涉外独立保函D 银行将A 公司诉诸法庭 .......................... 20
案例审理：两审判决D 银行均胜诉 .......................................... 20
案例基础：独立保函的相关法律要点 ........................................ 22
风险防范：银行独立保函法律风险应对策略 .................................. 24
六、客户被贷款告银行 银行面临声誉风险和损失 ...................... 26
风险点 .................................................................. 26
案例介绍：因“被贷款”影响声誉 两客户状告银行索赔 ....................... 26
案例分析：以上两个“被贷款“事件的细节要点分析 .......................... 28
案例风险：案件反映出银行信贷方面存在的操作风险和内控风险 ................ 29
风险防范：采取积极措施应对被贷款案件带来的影响 .......................... 30
七、身份证被盗用 客户告银行不作为 ................................ 31
风险点 .................................................................. 31
案例引出：客户状告银行信用侵权案告终 银行赔偿抚慰 ....................... 31
案例介绍：参加银行活动后被侵权 客户把银行诉诸法庭 ...................... 31
案例审理：两审宣判 银行赔偿 ............................................. 32
案例风险：本案反映出涉案银行三个方面的风险 .............................. 33
案例启示：涉案银行四个方面的教训值得其他银行警惕 ........................ 33
第四篇 风险快报 .................................................................................... 35
八、玉米深加工行业陷全行业亏损 ................................... 35
事件介绍 ................................................................ 35
事件分析 ................................................................ 35
世经点评 ................................................................ 36
九、雾霾天气问题突出 银行应警惕由此带来的信贷风险 ................ 36
事件引出 ................................................................ 36
事件影响 ................................................................ 37
世经点评 ................................................................ 37
十、储户存款被盗取 法院判决银行赔偿60% .......................... 38
案件介绍 ................................................................ 38
案件分析 ................................................................ 39
世经点评 ................................................................ 39
十一、产能过剩困扰锂电池行业 ..................................... 39
事件引出 ................................................................ 39
事件分析 ................................................................ 40
世经点评 ................................................................ 40

pc-sunday

不错，很全面。多谢分享

wsm7786516

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hu123long

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tmac1324

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